Grer son patrimoine financier en Isral

Herez accompagne les familles franaises dans leur organisation et leur gestion de patrimoine au moment de leur installation en Isral. Car pour ces familles, habitues aux standards des services europens, cette question est souvent source dinquitude et de dception

 

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HerezCourtesy

En Europe, et tout particulirement en France, on a coutume de grer son capital travers des contrats dassurance vie. En Isral, le schma existe aussi, mais les critres de choix de la compagnie, des contrats et des supports de placements sont trs diffrents.

Trs prise par une clientle patrimoniale dsireuse de rduire ses risques au maximum dans ses placements tout en assurant un niveau de performance convenable, les contrats assurance-pargne israliens constituent une vritable alternative lunivers bancaire avec une fiscalit identique celle dun compte titres traditionnel.

Sur un plan financier, lassurance-pargne isralienne est une enveloppe bnficiant de tous les lments pour construire une allocation diversifie correspondant au niveau de risque souhait : fonds dinvestissements, actions au large choix gographique, obligations gouvernementales ou entreprises, ou encore infrastructures israliennes (autoroute, centrales lectrique, etc.).

Les compagnies israliennes proposent des allocations combinant les diffrents supports entre eux, permettant aisment de rpondre aux soucis des nouveau immigrants ou des rsidents franais souhaitant grer leurs actifs financiers en Isral.

Cest en effet un outil parfaitement adapt leurs besoins, quil sagisse de la gestion dune pargne trs prudente – et rapidement disponible en cas de ncessit – ou dune gestion avec un horizon plus long terme avec les risques et rendements associs. Le choix de lallocation dpendra donc de lanalyse prcise du profil de risque, des performances escomptes et de la dure de linvestissement. En plus, des arbitrages pourront tre effectus tout moment pour optimiser le couple rendement risque et ce, sans incidence sur la situation fiscale du contrat et de son souscripteur.

Autre atout dun point de vue patrimonial, la compagnie elle-mme et les tablissements de crdits israliens peuvent, sous certaines conditions, prendre en gage (nantissement) la police dassurance pour garantir lobtention dun prt (immobilier par exemple). Cette solution vite deffectuer des retraits sur le portefeuille, source ventuelle de fiscalit, et permet lpargne de continuer fructifier jusquau remboursement du prt.

Bien entendu, comme en France, Herez Isral vous aidera en fonction de vos objectifs, slectionner la compagnie dassurance puis le contrat, et vous assistera pour ngocier les frais applicables ainsi que les supports dinvestissements".

A propos d'Herez 

Avec un milliard deuros dactifs financiers conseills, Herez est un des leaders franais indpendants de la Gestion de patrimoine, de la Gestion de Fortune et du Family Office.

lu en 2016 comme lun des trois cabinets de gestion de patrimoine « incontournables » en France, Herez est un partenaire de confiance pour les familles soucieuses de dvelopper, de prserver et de transmettre leur patrimoine en France comme linternational.

Fond en 1995, et aujourdhui compos dune quipe de 40 experts, Herez accompagne les familles sur toutes les problmatiques dinvestissement, de fiscalit, de placements de prvoyance et de transmission.

En Isral, Herez a ouvert son bureau Tel Aviv pour renforcer la proximit avec ses clients qui y sont installs ou ayant le projet dimmigrer en Isral en prservant un environnement de dialogue francophone connu. Plus largement, Herez propose une offre de services bancaires et assurantiels sur mesure en Isral, au Luxembourg et en France permettant de coordonner dlocalisation des personnes et internationalisation des patrimoines.

Un seul objectif : conserver une vision globale et sur le long terme des intrts patrimoniaux.

Quels que soient les besoins exprims, quil sagisse dopportunits dinvestissements financiers ou immobiliers, dassurer lavenir de sa famille, ou mettre en place une solution dpargne-retraite, Herez aide ses clients atteindre leurs objectifs, dans le cadre dune stratgie patrimoniale globale.

L'entit ntant lie aucun tablissement financier, sa vision est indpendante. Les clients ont ainsi lassurance de recevoir un conseil objectif, motiv par leur intrt uniquement. Parce que chaque famille est unique, les conseils dHerez sont sur mesure. Mthodologie prouve, slection continuellement mise jour des meilleurs fonds, veille permanente pour suivre lvolution des marchs et saisir toutes les opportunits, ou audit de votre situation : Herez privilgie une approche de la gestion patrimoniale dans son sens le plus large, avec une vision long terme et un souci constant de la performance.

Pour plus dinformation : www.herez.frcontact@herez.co.il